Как проверить иностранного покупателя перед отгрузкой?

Проверьте юридические данные покупателя

Запросите полное юридическое наименование компании, регистрационный номер, официальный адрес и сведения о представителе, подписывающем договор. Сверьте данные с официальным реестром предприятий соответствующей страны, если он доступен. Проверьте, соответствует ли домен электронной почты официальному сайту и можно ли связаться с компанией по независимому каналу.

Оцените репутацию и платежеспособность

Изучите историю компании, ее деятельность, деловые рекомендации и доступную финансовую информацию. При крупных сделках можно запросить коммерческий кредитный отчет или использовать страхование экспортного кредита. Учитывайте размер заказа, срок отсрочки платежа и последствия возможной просрочки, прежде чем предоставлять покупателю кредитные условия.

Проверьте платежные реквизиты и признаки мошенничества

Сверьте имя получателя платежа, название банка и реквизиты с договором и официальными данными компании. Не принимайте внезапную замену банковского счета только на основании электронного письма: подтвердите изменение по ранее проверенному номеру телефона или другому независимому каналу. Будьте осторожны с необычной срочностью, просьбами перечислить деньги третьему лицу и несоответствием условий сделки профилю покупателя.

Проверьте ограничения и оформите безопасную отгрузку

В зависимости от страны, товара и участников сделки проверьте применимые санкционные списки и требования экспортного контроля. Согласуйте в договоре спецификацию, порядок приемки, срок оплаты, условия поставки и документы, подтверждающие отгрузку. Для новых покупателей рассмотрите авансовый платеж, подтвержденный аккредитив или другие подходящие меры снижения риска. Ни одна отдельная проверка не гарантирует отсутствие мошенничества, поэтому используйте комплексную оценку.