Как проверить иностранного контрагента до подписания договора?

Проверка регистрации и юридических данных компании

Запросите полное юридическое наименование компании, регистрационный номер, адрес, страну регистрации и официальные контактные данные. Проверьте эти сведения в государственном реестре компаний соответствующей страны. Убедитесь, что компания действует, а указанный вид деятельности соответствует предполагаемой сделке. Если контрагент использует торговое название, выясните, какое юридическое лицо будет подписывать договор и получать платежи.

Проверка полномочий представителя

Установите личность человека, который ведет переговоры и подписывает контракт. При необходимости запросите документ, подтверждающий его полномочия, например доверенность или сведения о должности в компании. Используйте официальные контакты организации для независимого подтверждения личности представителя. Будьте осторожны, если собеседник отказывается от видеозвонка, настаивает на срочном переводе денег или использует адрес электронной почты, не связанный с официальным доменом компании.

Оценка деловой репутации и производственных возможностей

Изучите историю работы компании, рекомендации клиентов, опыт международных поставок и сведения о судебных разбирательствах или банкротстве, если такие данные доступны законным способом. Для производителя запросите сведения о предприятии, фотографии или видеоматериалы производства, техническую документацию и результаты проверок. При крупных заказах можно организовать независимую инспекцию или аудит поставщика. Проверяйте рекомендации через контакты, найденные независимо от самого контрагента.

Проверка банковских реквизитов и санкционных рисков

Сопоставьте имя владельца банковского счета с юридическим лицом в договоре и счете на оплату. Если реквизиты изменились, подтвердите изменение через ранее проверенный независимый канал связи. Проверьте контрагента, его владельцев и другие стороны сделки по применимым санкционным спискам и правилам экспортного контроля. Учитывайте, что требования зависят от стран, валюты платежа, банков и характера товара.

Документирование результатов проверки

До подписания договора сохраните результаты проверки регистрации, сведения о представителе, согласованные банковские реквизиты, документы о полномочиях и результаты проверки санкционных рисков. Зафиксируйте условия оплаты, поставки, качества и разрешения споров. Если сумма сделки значительна или присутствуют сложные юридические риски, обратитесь к специалисту по международной торговле или юристу в соответствующей юрисдикции. Проверка не гарантирует отсутствие риска, но помогает выявить несоответствия до перечисления денег или отправки товара.