Wie prüft man internationale Geschäftspartner gegen Sanktionslisten?
Aktualisiert: 2026-10-14
Kurze Antwort
Unternehmen sollten Geschäftspartner anhand der für die Transaktion geltenden Sanktionslisten prüfen und dabei vollständige Namen, Namensvarianten, Adressen, Registrierungsdaten sowie relevante Eigentümer und kontrollierende Personen berücksichtigen. Für EU-Geschäfte sind insbesondere die geltenden EU-Sanktionen zu prüfen; je nach Verbindung zur Transaktion können außerdem deutsche, UN- oder andere nationale Regelungen relevant sein. Ein Treffer muss anhand weiterer Identifikationsmerkmale bewertet werden.
Welche Geschäftspartner müssen geprüft werden?
Prüfen Sie nicht nur den unmittelbaren Käufer oder Verkäufer, sondern abhängig von Geschäft und Risikolage auch Vermittler, Händler, Endverwender, Zahlungsempfänger und weitere beteiligte Unternehmen oder Personen. Die Prüfung sollte relevante Eigentums- und Kontrollverhältnisse berücksichtigen. Sanktionen können sich auch auf Geschäfte mit nicht ausdrücklich gelisteten Unternehmen auswirken, wenn die anwendbaren Vorschriften auf deren Eigentümer oder Kontrolle abstellen.
Die maßgeblichen Sanktionslisten verwenden
Ermitteln Sie zunächst, welche Rechtsordnungen auf Ihr Unternehmen und die konkrete Transaktion anwendbar sind. Prüfen Sie die geltenden EU-Finanzsanktionen über den EU Sanctions Tracker und die offiziellen konsolidierten Listen. Abhängig vom Geschäft können weitere Listen, beispielsweise der Vereinten Nationen oder anderer zuständiger Staaten, relevant sein. Eine Liste allein deckt nicht sämtliche Verbote, sektoralen Beschränkungen und güterbezogenen Maßnahmen ab. Der EU Sanctions Tracker ist erreichbar unter https://data.europa.eu/apps/eusanctionstracker/about/.
Namen und Identitätsmerkmale abgleichen
Suchen Sie nach dem vollständigen rechtlichen Namen, bekannten Aliasnamen, früheren Firmennamen, alternativen Schreibweisen und gegebenenfalls Originalschreibweisen in der Landessprache. Vergleichen Sie Anschriften, Registrierungsnummern, Sitz, Geburtsdaten bei natürlichen Personen und andere verfügbare Identifikationsmerkmale. Eine Namensähnlichkeit allein ist kein abschließender Beweis, sollte aber bis zur Klärung als möglicher Treffer behandelt werden.
Eigentum, Kontrolle und Transaktionsrisiken einbeziehen
Ermitteln Sie, soweit erforderlich, die wirtschaftlich Berechtigten und prüfen Sie, ob sanktionierte Personen ein Unternehmen besitzen oder kontrollieren. Berücksichtigen Sie außerdem Herkunft und Ziel der Zahlungen, Lieferwege, beteiligte Banken, Waren und Endverwendung. Ungewöhnliche Zwischenhändler, undurchsichtige Eigentumsstrukturen oder widersprüchliche Angaben zum Endempfänger können eine vertiefte Prüfung notwendig machen.
Verdachtsfälle dokumentieren und vor dem Geschäft klären
Dokumentieren Sie die verwendeten Listen, den Prüfzeitpunkt, die eingegebenen Namen, die gefundenen Ergebnisse und die Entscheidung über mögliche Treffer. Wenn ein Treffer nicht zuverlässig ausgeschlossen werden kann, unterbrechen Sie den Vorgang und lassen Sie die Sachlage durch die zuständige Compliance-Funktion oder qualifizierte Rechtsberatung prüfen. Führen Sie die Prüfung erneut durch, wenn sich wesentliche Angaben zum Geschäftspartner, zu Eigentümern, zum Bestimmungsland oder zur Transaktion ändern. Die Europäische Kommission bietet allgemeine Due-Diligence-Hinweise unter https://finance.ec.europa.eu/publications/guidance-due-diligence_en.