¿Cómo verificar sanciones comerciales antes de cerrar una operación?
Actualizado: 2026-10-20
Respuesta corta
Antes de cerrar una operación, verifica a las empresas, los propietarios relevantes, los intermediarios, los bancos y los usuarios finales frente a las listas de sanciones aplicables. La revisión debe considerar la jurisdicción, el producto, el destino, el uso final y el flujo de pagos. Una coincidencia de nombre debe investigarse antes de tomar una decisión, ya que puede ser un falso positivo, pero no debe ignorarse sin comprobarla.
Determinar qué regímenes de sanciones son aplicables
Identifica los países y regímenes jurídicos que pueden afectar a tu empresa y a la operación. La aplicabilidad puede depender de la ubicación de las partes, la nacionalidad o constitución de la entidad, los bienes o la tecnología implicados, la moneda, los bancos utilizados y el destino final. No existe una única lista que cubra todas las restricciones de todos los países, por lo que la selección de fuentes debe basarse en las características reales de la transacción.
Consultar las listas oficiales de sanciones
Para las sanciones de Estados Unidos, consulta la herramienta oficial de búsqueda de OFAC y los recursos del Departamento de Comercio. Para operaciones vinculadas a la Unión Europea, revisa las listas y los datos oficiales de sanciones de la UE. Para el Reino Unido, utiliza la lista oficial de sanciones británica. Según la operación, también pueden ser relevantes las medidas de las Naciones Unidas y de otras autoridades nacionales. Fuentes oficiales incluyen https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/, https://www.trade.gov/consolidated-screening-list, https://data.europa.eu/apps/eusanctionstracker/about/ y https://www.gov.uk/government/publications/the-uk-sanctions-list.
Verificar la identidad, los alias y la propiedad de las empresas
Busca la razón social exacta, los nombres anteriores, los alias, las transliteraciones y los datos de registro disponibles. Compara la dirección, el país, los identificadores de la empresa y otros datos relevantes para distinguir a la contraparte de una persona o entidad con nombre similar. Revisa también la propiedad y el control: en algunos regímenes, las restricciones pueden alcanzar a entidades poseídas o controladas por personas sancionadas, aunque la entidad no aparezca expresamente en la lista.
Revisar la operación completa, no solo al comprador
Incluye en la revisión al comprador, el vendedor, los propietarios pertinentes, los agentes, los distribuidores, los bancos, los transportistas y el usuario final cuando corresponda. Comprueba el producto, el destino, el uso declarado, la ruta de transporte y el flujo de pagos. Los intermediarios inexplicables, las solicitudes para ocultar el destino real o las modificaciones inusuales de la operación justifican una investigación adicional, aunque no demuestran por sí solas una infracción.
Resolver las coincidencias y documentar la decisión
Si una búsqueda produce una posible coincidencia, compara identificadores adicionales y documenta cómo se resolvió. Si no puedes aclarar el resultado, pausa la operación y solicita asesoramiento especializado antes de continuar. Conserva las fechas, las listas consultadas, los resultados y la justificación de la decisión. Repite la revisión si cambian la contraparte, los propietarios, el destino, el producto o la ruta. La guía de diligencia debida de la Comisión Europea está disponible en https://finance.ec.europa.eu/publications/guidance-due-diligence_en.