如何识别国际采购中的虚假供应商和付款诈骗？

核实供应商的注册信息和真实身份

要求供应商提供完整的法定名称、公司注册编号、注册地址、实际经营地址、官方网站和授权联系人的信息。通过供应商所在国家的官方企业登记机构进行核实，并确认登记的经营活动与所提供的产品相符。检查公司名称、地址、电话和电子邮件域名是否一致。公司注册记录只能证明部分基本信息，不能单独证明供应商具备履约能力或财务可靠性。

识别常见的采购诈骗信号

常见风险包括以异常低价吸引订单、反复催促立即付款、以样品费或注册费为由要求额外转账、拒绝合理的工厂检查，以及提供无法核实的证书或客户推荐。付款账户与合同公司不一致、公司文件中的名称或地址互相矛盾、联系人频繁更换，也需要进一步调查。单一异常不一定证明欺诈，但多个无法解释的异常同时出现时，应暂停交易并核实情况。

防范伪造发票和银行账户变更诈骗

犯罪者可能冒充真实供应商，发送带有新银行账户的发票，或入侵合法企业的电子邮件账户后要求修改付款信息。对于任何收款账户变更，应使用之前已经核实的电话号码或其他独立渠道联系供应商，不能仅回复提出变更的邮件或使用邮件中提供的新号码。付款前还应核对合同、采购订单、发票金额、受益人名称和银行信息。

验证样品、证书和生产能力

在进行大额采购前，可以要求供应商提供样品、技术规格、产品检测报告和必要的质量文件，并通过证书签发机构核实文件真实性。对于制造类供应商，可安排视频验厂、现场审核或独立机构检查。检查实际生产能力、质量控制流程和交期记录，确认供应商究竟是制造商还是贸易中间商。对于大批量订单，可先进行规模较小的试订单，再考虑扩大采购规模。

采用适当的合同和付款保护措施

签署书面采购合同，明确产品规格、数量、质量标准、交货期、付款节点、违约责任和争议处理方式。根据交易风险，可以考虑分阶段付款、信用证或符合要求的第三方托管安排。确认付款机构的合法性、费用和争议处理程序，不要将任何付款方式视为绝对安全。保存合同、发票、邮件、聊天记录、银行资料和转账凭证，以便发现问题时及时调查和采取行动。