كيف تقلل مخاطر الاحتيال في طلبات الشراء الدولية؟

التحقق من هوية الأطراف وصحة الطلب

قبل قبول طلب شراء دولي، تحقق من الاسم القانوني للشركة ورقم التسجيل والعنوان وبيانات الاتصال وهوية الشخص الذي أصدر الطلب وصلاحيته. قارن أمر الشراء بمعلومات الشركة ونشاطها ومنتجاتها المعتادة. إذا كانت الكمية أو القيمة أو شروط التسليم غير منطقية بالنسبة إلى نشاط المشتري، فاطلب توضيحًا مستقلًا قبل الالتزام بالإنتاج أو الشحن.

مطابقة أمر الشراء مع العقد والفاتورة

قارن رقم أمر الشراء والمنتجات والكميات والأسعار والعملة وشروط التسليم وعنوان الشحن مع الاتفاق التجاري. تحقّق من أي اختلاف في أسماء الشركات أو المستفيدين أو جهات التسليم، ولا تعتمد على مستندات معدلة لا يمكن تأكيد مصدرها. احتفظ بسجل للإصدارات والتعديلات والموافقات الكتابية حتى يمكن تتبع القرارات عند ظهور خلاف.

منع الاحتيال في الفواتير والتحويلات البنكية

تحقق من بيانات الحساب البنكي عبر قناة اتصال مستقلة وموثوقة، خاصة عند تغيير تعليمات الدفع. لا تعتمد على البريد الإلكتروني وحده لإثبات أن التغيير صادر عن المورد، لأن الحسابات قد تتعرض للاختراق أو الانتحال. ضع إجراءً يعتمد فيه شخص آخر التعديلات البنكية والمدفوعات الكبيرة، وتأكد من وصول الأموال فعليًا إلى الحساب الصحيح قبل إرسال البضائع عندما تكون شروط الصفقة مرتبطة بالسداد.

الانتباه إلى علامات التحذير

من علامات التحذير الإلحاح غير المعتاد، وطلب تحويل الأموال إلى طرف ثالث غير مبرر، وتقديم شهادة أو سجل تجاري لا يمكن التحقق منه، وطلب رد مبلغ زائد أُرسل ظاهريًا، وتغيير وجهة الشحن دون تفسير، ورفض الإفصاح عن المشتري النهائي عند الحاجة. لا تثبت هذه العلامات الاحتيال وحدها، لكنها تستدعي التوقف والتحقق من المعلومات بشكل مستقل قبل متابعة المعاملة.

استخدام وسائل الدفع والفحص المناسبة للمخاطر

بحسب قيمة الطلب وطبيعة العلاقة التجارية، يمكن استخدام دفعات مرحلية محددة بوضوح أو اعتماد مستندي أو فحص مستقل قبل الشحن. لا تمنع أي وسيلة دفع جميع أنواع الاحتيال، ولذلك يجب الجمع بين إجراءات الدفع والتحقق من الشركات والمستندات والعقود. إذا اشتبهت في تحويل احتيالي، اتصل بالبنك فورًا واحتفظ برسائل البريد والفواتير وسجلات التحويل، ثم أبلغ الجهات المختصة. يقدم مكتب التجارة الدولية الأمريكي إرشادات عن مخاطر الشركات الأجنبية عبر https://www.trade.gov/company-and-partner-risk.