كيف تتحقق من هوية شركة أجنبية قبل توقيع عقد؟

التحقق من التسجيل القانوني للشركة

اطلب الاسم القانوني الكامل للشركة ورقم التسجيل وعنوانها المسجل وبيانات الاتصال الرسمية. ابحث عنها في سجل الشركات أو الجهة الحكومية المسؤولة عن تسجيل الأعمال في بلدها، وتأكد من أن الحالة القانونية للشركة تسمح لها بممارسة نشاطها. راجع تاريخ التأسيس والنشاط المسجل والأسماء السابقة إن وجدت، وتحقق من اتساق هذه البيانات مع المعلومات الواردة في العقد والفواتير.

فحص النشاط التجاري والقدرة على تنفيذ العقد

راجع موقع الشركة ومعلوماتها التجارية ومنتجاتها وأسواقها وخبرتها في التصدير أو التوريد. اطلب مراجع تجارية يمكن التحقق منها، وشهادات مرتبطة بالنشاط، وعند الحاجة تقريرًا ائتمانيًا أو معلومات مالية متاحة بصورة مشروعة. إذا كانت الصفقة تتعلق بإنتاج صناعي، فتحقق من موقع المصنع وطاقته الإنتاجية ونظام الجودة، ويمكن ترتيب زيارة أو فحص مستقل. وجود تسجيل قانوني وحده لا يثبت أن الشركة قادرة على تنفيذ الصفقة.

التحقق من هوية الممثل وسلطة التوقيع

تأكد من اسم الشخص الذي يتفاوض معك وصفته وعلاقته بالشركة وصلاحيته لتوقيع العقد. عند الحاجة، اطلب مستندًا يثبت التفويض أو الصلاحية وفقًا لقانون بلد الشركة. استخدم بيانات اتصال تحصل عليها من مصادر مستقلة للتواصل مع الشركة وتأكيد أن ممثلها هو الشخص الذي يدير المفاوضات فعلًا. انتبه إلى اختلاف أسماء الشركات بين العقد والفاتورة والحساب البنكي، واطلب تفسيرًا موثقًا لأي اختلاف.

التحقق من الحساب البنكي ومعلومات الدفع

قارن اسم المستفيد البنكي بالاسم القانوني للطرف المتعاقد، وتحقق من بيانات البنك والحساب من خلال قناة اتصال موثوقة. إذا طُلب تحويل الأموال إلى حساب طرف ثالث أو ورد إشعار بتغيير الحساب في اللحظة الأخيرة، فلا تنفذ التحويل قبل التحقق المستقل. ويمكن طلب خطاب من البنك أو توثيق إضافي عند الحاجة، بحسب مستوى المخاطر وقيمة المعاملة.

فحص العقوبات والمخاطر القانونية والتجارية

افحص الشركة والأطراف ذات الصلة في قوائم العقوبات والقيود التجارية التي تنطبق على المعاملة. تحقق أيضًا من سمعتها التجارية وقدرتها على الدفع أو التوريد، ومن اتساق حجم الصفقة مع نشاطها الفعلي. إذا ظهرت بيانات متناقضة أو تعذر تأكيد هوية الشركة أو ممثلها، فأوقف التوقيع أو الدفع حتى تتضح الصورة. يقدّم مكتب التجارة الدولية الأمريكي إرشادات للتحقق من الشركات والشركاء الأجانب عبر https://www.trade.gov/company-and-partner-risk.