Làm thế nào để giảm rủi ro lừa đảo trong giao dịch B2B quốc tế?

Xác minh đối tác trước khi giao dịch

Kiểm tra thông tin đăng ký doanh nghiệp, địa chỉ, người đại diện và lịch sử hoạt động thông qua nguồn độc lập. Đối với nhà sản xuất, hãy xác minh địa điểm nhà máy, năng lực sản xuất, mẫu sản phẩm và chứng nhận có liên quan. Không nên coi website chuyên nghiệp, hồ sơ mạng xã hội hoặc giấy chứng nhận do đối tác tự gửi là bằng chứng đầy đủ về độ tin cậy.

Sử dụng hợp đồng và thông số sản phẩm rõ ràng

Hợp đồng cần nêu rõ mô tả hàng hóa, tiêu chuẩn chất lượng, số lượng, giá cả, thời hạn giao hàng, chứng từ, điều kiện thanh toán và cách xử lý khi vi phạm. Với đơn hàng lớn, hãy cân nhắc kiểm tra mẫu hoặc thuê đơn vị kiểm định độc lập trước khi giao hàng. Mọi thay đổi quan trọng về giá, thông số hoặc lịch giao hàng nên được xác nhận bằng văn bản bởi người có thẩm quyền.

Giảm rủi ro thanh toán và gian lận hóa đơn

Chọn phương thức thanh toán phù hợp với giá trị giao dịch và mức độ tin cậy của đối tác. Có thể cân nhắc thanh toán theo giai đoạn, thư tín dụng hoặc các cơ chế bảo đảm phù hợp khi đáp ứng điều kiện của giao dịch. Trước khi chuyển tiền, xác minh tài khoản qua số điện thoại hoặc kênh liên lạc đã được xác nhận trước đó. Không sử dụng số điện thoại hay thông tin liên hệ mới chỉ được cung cấp trong email yêu cầu đổi tài khoản.

Nhận diện dấu hiệu cảnh báo và lưu bằng chứng

Cần thận trọng khi đối tác gây áp lực thanh toán khẩn cấp, từ chối cung cấp thông tin đăng ký, đưa ra giá thấp bất thường, thay đổi tài khoản liên tục hoặc không cho kiểm tra hàng hóa. Lưu hợp đồng, hóa đơn, email, chứng từ thanh toán và tài liệu xác minh. Nếu nghi ngờ gian lận, hãy liên hệ ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền càng sớm càng tốt, đồng thời tránh chuyển thêm tiền trước khi xác minh sự việc.